Az amerikai hatóságok 1,2 milliárd dolláros bírságot szabtak ki a Bank of Americára pénzmosási hiányosságok miatt, és rendezték az Iránhoz, Oroszországhoz kötődő szankciós ügyeket.
Az amerikai pénzügyminisztérium kedden közölte, hogy 1,2 milliárd dolláros (1,07 milliárd eurós) bírságot szabott ki a Bank of Americára a pénzmosás elleni szabályok megsértése miatt.
HIRDETÉS
HIRDETÉS
„Ha egy ekkora bank nem teljesíti pénzmosás elleni és szankciós kötelezettségeit, annak következményei messze túlnyúlnak a saját falain, és az egész amerikai pénzügyi rendszert jelentős illegális pénzügyi kockázatoknak teszik ki” – áll Scott Bessent pénzügyminiszter közleményében. „A mai intézkedések világos üzenetet küldenek: még a legnagyobb pénzügyi intézmények sem állnak a törvény felett.”
A minisztérium közlése szerint az ország második legnagyobb bankja, a Bank of America 11,6 millió dolláros (9,9 millió eurós) egyezséget kötött a tárca Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatalával (OFAC) a számos szankciós program – köztük Iránra, Oroszországra, a kábítószer-kereskedelemre és a globális terrorizmusra vonatkozó intézkedésekre – vonatkozó „látszólagos megsértése” miatt.
A pénzügyminisztérium közleménye szerint a Pénzügyi Bűncselekmények Elleni Hálózat (FinCEN) azért rótta ki az 1,2 milliárd dolláros bírságot, mert a Bank of America „nem enyhítette és nem jelentette a kiemelt nemzetbiztonsági kockázatokat, köztük a kínai pénzmosó hálózatokat és az illegális finanszírozást a délnyugati határ mentén”.
A minisztérium szerint a bank nem jelentett időben több mint 5 milliárd dollár (4,27 milliárd euró) értékű gyanús tranzakciót, köztük több mint 1 milliárd dollárt (853 millió eurót), amely nemzetbiztonsági és más kiemelt pénzügyi bűncselekményi kockázatokhoz kapcsolódott.
A mostani büntetés része az Amerikai Valutaellenőr Hivatala által kiszabott 750 millió dolláros (640 millió eurós) bírság is, amely a szövetségi bankfelügyeleti szerv által valaha kiszabott legnagyobb összegű bírság.
A pénzügyminisztérium közölte, hogy a Bank of America „elismeri, hogy szándékosan megsértette” az 1970-es Banktitok-törvényt, amely a bankokat arra kötelezi, hogy segítsék a kormányt a pénzmosás felderítésében és megelőzésében.
„A pénzügyi bűncselekményekre vonatkozó megfelelés komoly ügy, és felelősségünk, hogy ezt jól végezzük” – írta közleményében a Bank of America. „A szabályozó hatóságokkal együttműködve jutottunk el ezekhez a pénzügyi szankciós megállapodásokhoz, amelyek az előzőleg nyilvánosságra hozott, 2024-es Valutaellenőri Hivatali (OCC) hozzájárulási határozatban és a FinCEN vizsgálatában feltárt jogsértésekhez kapcsolódnak.
„Már milliárdokat fektettünk be technológiába, és több ezer munkatársat állítottunk a pénzügyi bűnözés elleni küzdelem szolgálatába, csapatunk pedig jelentős előrehaladást ért el, és elkötelezett amellett, hogy befejezze a szabályozóink által felvetett problémák megoldásához szükséges munkát.”
A mostani eljárás a pénzügyminisztérium által valaha kiszabott harmadik legnagyobb büntetés: csak a mintegy 4 milliárd dolláros (3,41 milliárd eurós) 2023-as egyezség előzi meg, amelyet a világ legnagyobb kriptotőzsdéjével, a Binance-szal kötöttek, valamint a hozzávetőleg 3 milliárd dolláros (2,56 milliárd eurós) megállapodás, amelyet a kanadai székhelyű TD Bankkal a következő évben írtak alá.
Mindkét megállapodás a Biden-kormányzat pénzmosás elleni fellépésének részét képezte. A szélesebb program célja az volt, hogy javítsa a kriptovaluta-iparágban a szabályok betartását is.
2024-ben Changpeng Zhao, a Binance alapítója négy hónap börtönbüntetést kapott, miután bűnösnek vallotta magát abban, hogy nem akadályozta meg a pénzmosást a platformon. Az ügyészek szerint bűnözők olyan pénzeket mozgattak rajta, amelyek gyermekek szexuális bántalmazásához, kábítószer-kereskedelemhez és terrorizmushoz kapcsolódtak.
Az Egyesült Államok elnöke, Donald Trump 2025 októberében kegyelemben részesítette Zhaót.