A terrorizmus elleni pénzügyi küzdelem egyik neves globális szakértője már az ISIS pénztárcáját is vizsgálgatta, és tudja, hogyan lehetne felszámolni a Hamászt és a Hezbollahot. Ennek kulcsa pénzügyi infrastruktúrájuk lerombolása, ami talán nehezebb lesz, mint maga a katonai művelet.
Az októberi terrortámadásba milliárd dollárokat fektethetett a Hamász, hosszú évek során, zavartalanul
HIRDETÉSDr. Shlomit Wagman, a Harvard és a Yale egyetemek kutatója nemrég tett vallomást az amerikai Kongresszus illetékes bizottsága előtt, és leszögezte, hogy a Hamász és a Hezbollah katonai erőinek lerombolása vagy elszigetelése csak a kezdet lehet. Alapfeladat annak elkerülése, hogy hasonló eset újra megtörténhessen, mert annak következményei beláthatatlanok, és nem csak Izraelre, hanem a demokratikus világ egészére nézve.
A kutató azt mondja, hogy fizikai "szétszedés", a leszerelés és katonai szétverés természetesen elsődleges, de hosszabb távon nem lesz elég, mert pénzügyileg is alá kell ásni a szervezetet. Az ISIS-hez hasonlóan összehangolt munkát kell fektetni a különböző bankok rejtett számláinak felkutatásába, nyomon követésébe, befagyasztásába. Emellett a kriptovaluták és az ingatlanok piacán is nyomozni kell.
Alaposabban körül kell nézni a Hamász csúcsvezetőinek vagyontömegében is, akik hosszú ideje saját népük fosztogatásával tettek szert több milliárd dolláros vegyes portfóliókra.
Az alagutak építése már eleve 15 éve szívta fel a költségeket, és ehhez járult a több száz túsz fogva tartásának előkészítése (akár évekre is). Ehhez jöttek a támadásban használt fegyverek, járművek, drónok és motoros sárkányrepülők. A lefoglalt furgonokban nagy mennyiségű lőszer, gyógyszer, sátrak, tartós élelmiszer, sőt nehézfegyverzet is utazott.
Az elfogott Hamász-terroristáknál jelentős készpénzt is találtak, dollárban vagy euróban, ami arra utal, hogy nem csak pár órás, hanem akár több napos "berendezkedést" is elképzeltek, ha esetleg az IDF nem reagálna elég gyorsan.
Ez a reménykedésük nem vált be, de nem is állt túl messze tőle, mert ha sikerült volna csak néhány kisebb települést megszállniuk, azok felszabadítása szinte megoldhatatlan feladat lett volna az izraeli katonaságnak, hiszen nem lőhetett volna a túszok mögé bújó terroristákra.
Nagyon sok idő telt el a tétlenséggel - a Hamász máris győzelmet hirdet
A Gázát uraló két terrorszervezet az Izrael felett aratott győzelemtől harsog. Úgy tálalják a fegyvernyugvást és a fogolycseréket, mint harci diadalt. "Izrael engedelmeskedett a feltételeinknek", mondja a Hamász, az Iszlám Dzsihád pedig katonai sikerként hirdeti, hogy 1/3 arányban cserélnek foglyokat. Iszmail Hanijeh hamászos politikai vezető azt üzeni Katarból, hogy "homokba fojtjuk a cionista agresszorokat".
Dr. Wagman szerint ezek nem csak a hamis propaganda, de az önbizalom jelei is, hogy a Hamász képes lesz a harc akár évtizedes folytatására. "Sokkal aktívabbak lehettünk volna a Hamászt illetően, ha erőteljes nemzetközi egyetértés alakult volna ki abban, hogy ez egy olyan szervezet, amely ellen a végsőkig harcolni kell".
De nem ez lett a gyakorlat. Annak ellenére, hogy politikailag és jogilag a Hamászt terrorista szervezetnek nyilvánították világszerte, senkinek sem volt elsődleges célja a pénzügyi nyomozás és az ellenlépések. Sokkal inkább a Hamász pénzügyi "feltáplálása" zajlott, és így jutottunk el október 7-ig - mondja Wagman.
Nehezményezi azt is, hogy akár az USA, akár az Unió sokkal zökkenőmentesebben juttat adományokat és nem vizsgál át elég mélyen palesztin árnyékszervezeteket, miközben legitim kormányokkal szemben súlyos előfeltételeket támaszt. Szerinte a Palesztin Hatóságot például nem vetették alá valóban kiterjedt átvilágításnak, a Hezbollahot pedig egyáltalán nem.
A terrorizmus önmagában nem drága műfaj
A terrorizmus finanszírozásának nyomon követésekor jelentős kihívás, hogy általában nem jár nagy kiadásokkal. A 9/11-es támadás költsége például csak félmillió dollár volt. A párizsi Bataclan színház elleni terrorakció százezer euróba került, főleg fegyverekre és mobiltelefon-kártyákra.
Ez azért jelent vizsgálati akadályt, mert a nyomozók és a tényfeltáró csoportok jóval nagyobb pénzösszegekre koncentrálnak, és az algoritmusok legtöbbje csak tízezer dollár feletti átutalásnál élesedik. Az "aprópénzes finanszírozás" leleplezésében a mesterséges intelligencia is segíthet, ami alkalmas lehet csekélyebb összegek követésére is.
A terror finanszírozásában - a szokásos pénzügyi bűncselekményekhez képest - jellemző eltérés az, hogy a gazdasági bűnözők általában fekete pénzt mosnak tisztára, míg a terroristák ennek éppen az ellenkezőjét teszik, vagyis legális pénzeszközöket használnak fel bűnös célokra. Emiatt velük szemben a hétköznapi bűncselekmények felderítésére használt eszközöket, például bankszáma-vizsgálatokat nehéz alkalmazni.
"A terrortámadás után az Egyesült Államok felriadt és számos szankciót hozott a Hamász ellen, egyénekre is lebontva, de ez már kevés és túl késő" - mondta Wagman a Kongresszusban.
Honnan jön pénz?
A Hamász pénzügyi forrásai szerteágazók, klasszikusan elsősorban Irántól és Katartól származó állami szponzorációban, kereskedelmi és befektetési portfóliókban, és jókora mértékben a saját lakosságra kivetett adókban és vámokban.
Noha a Hamász csupán egy politikai-félkatonai szervezet, Gáza elbitorlásával és a Palesztin Hatóság kiszorításával kvázi kormányként működött. Ez azzal járt, hogy az övezetben bármilyen pénzügyi intézkedést megtehetett, melyekkel soha és senkinek nem kellett elszámolnia. Nyilvánvalóan nem rendelt el vizsgálatokat saját maga ellen, például a terebélyes alagútrendszer felhasználásáról a kábítószerkereskedelem vagy a fegyvercsempészet kiszolgálására.
A Gázában élő palesztinok legtöbbje valószínűleg nem is tudja, hogy gyakran fizet olyan juttatásokért is, amelyeket segélyként szántak neki. Wagman említi azt az esetet, amikor menekülteknek szánt európai szállítmány érkezett elosztásra Törökországba, benne csokoládéval és játékokkal a gyerekeknek, ahonnan tovább került Gázába. Ott viszont a Hamász egész egyszerűen eladta a helyieknek, megfejelve forgalmi és egyéb adókkal, pedig ingyen járt volna nekik.
Felmérhetetlen összegek folynak be a közösségi médiában szervezett humanitárius akciónak álcázott adománygyűjtő kampányokból is, amelyekben a pénzmozgások több csatornán keresztül történnek
"Sokszor az emberek anélkül adakoznak, hogy tudnák, hogy a Hamászhoz járulnak hozzá, mert a befizetést tiszta adománynak álcázzák, és azok egy látszólag ártalmatlan szervezethez és célhoz kapcsolódnak" - mondja a kutató. Csoportjának mérései szerint az októberi terrortámadás után hatalmas méretekben nőttek az ilyen adománygyűjtések, jórészt a PayPal, Rapyd, Stripe vagy Payoneer rendszereken keresztül.
HIRDETÉSWagman ugyanakkor ígéretes jelnek tartja, hogy a pénzügyi technológiai cégek (fin-tech) kezdenek összefogni, és információkkal ellátni a titkosszolgálatokat. Erre korábban szite sosem volt példa, de most a jónevű pénzügyi szolgáltatók semmitől sem rettegnek jobban, mint hogy összegubancolódjanak a terrormozgalmakkal.
Ilyen összefogásra lenne szükség a Hamász több milliárd dolláros befektetési portfóliójának terén is, amely osztalékot és magas hozamokat generál számára. Ezeket bonyolult cégláncolatokon keresztül regisztrálják, amelyek mindegyike legális.
Így nagyon nehézzé válik a pénz valódi tulajdonosának azonosítása. Lehetséges, hogy a befektetési alapkezelő társaságok - tudtukon kívül - a Hamász befektetési portfólióit is kezelik. Akár még az Egyesült Államokban is, noha a legtöbb eszközt az Öböl-menti államok pénzügyi szervezetei forgatják.
Terjedő módszer a "rejtett megvesztegetés"
Az FBI több olyan esetet tárt fel az utóbbi években, ahol az derült ki, hogy egy magas beosztású vagy tekintélyű személyt, tudóst vagy médiát úgy hálóztak be és vettek rá bizonyos vélemények közlésére vagy hangoztatására, hogy a befolyásolt okkal hihette, hogy legális bevételhez jut, például előadói tiszteletdíjhoz, kutatási támogatáshoz, tanácsadói vagy hirdetési bevételhez. Azért, mert a neki utalt összegek jogilag tiszta és bejegyzett alapítványoktól vagy vállalatoktól érkeztek, melyek iráni, katari vagy más forrásokat mostak át.
Ingatlanbérletnek álcázott banki átutalásokon, vagy a devizakereskedelmen keresztül is érkeznek borsos jövedelmek (különösen Törökországból és Libanonból), és tovább élnek olyan informális pénzügyi rendszerek, amilyen a „hawala”.
HIRDETÉSEz utóbbi egy bizalmi alapon működő szóbeli fizetési parancs, aminek a végrehajtásához elég a megadott jelszó fejben tartása és kimondása. A hawala útján átutalt összeg éppúgy lehet 500 dollár, mint kétmillió, és a Föld bármely pontján használható. A kutató szerint egy hawala-futár vagy üzenet lenyomozása a legnehezebb feladat, amivel valaha találkozott.
Globális feladatról lenne szó, mert ezt Izrael egyedül nem képes elvégezni
„Nemzetközi erőfeszítésekre lenne szükség, és sürgősen, mert mielőbb meg kell akadályozni a terrorista vagyonok újabb tisztára mosását" - mondja Wagman, aki az ISIS elleni háborúban tagja volt a terrorista pénzeszközöket lekövető nemzetközi munkacsoportnak.
A testület négyhavonta készített jelentéseket a hírszerző ügynökségek számára világszerte. Ennek nyomán sikerült is leleplezni az ISIS szinte teljes pénzügyi infrastruktúráját, így például régiségekkel és kriptovalutákkal kereskedő iraki és libanoni bankokat. De még így is maradtak szürke zónák jócskán, és némi alvás után újra elkezdtek aktivizálódni.
Az izraeli hírszerzés hívta fel a kutatók figyelmét, hogy az ISIS kriptovalutát kezdett használni, és ezt a megoldást a Hamász is átvette. Ez azt jelenti, hogy a világ összes országának - már ha komolyan veszi a terrorizmus elleni küzdelmet -, együtt kellene működnie a pénzügyi polip felszámolásában, csápról-csápra haladva.
Wagman szerint nem elég az USA és az Európai Unió vizsgálódása, hanem az ENSZ és főként a Biztonsági Tanács támogatása is szükséges, benne Oroszországgal és Kínával. Erre viszont kevés esély látszik, mert a "terrorfegyver" alkalmazása több kormányzatnak sincs túlzottan ellenére.
HIRDETÉSKülső hivatkozások
Szegény Gáza, gazda Hamász
A kongresszusi meghallgatás
Interjú Wagmannel
Az IMF leírása a hawala rendszerről
Az FBI korrupciós jelentése